Keywords
How to Cite
Abstract
Maqolada O‘zbekiston tijorat banklari faoliyatida risklarni boshqarish tizimini takomillashtirish masalalari tahlil qilinadi. Xususan, “Asakabank” ATB misolida risklarning shakllanish omillari, ularning bank barqarorligiga ta’siri hamda boshqaruv mexanizmlari chuqur o‘rganilgan. Tadqiqot davomida kredit, likvidlik, foiz va operatsion risklar dinamikasi tahlil qilinib, risklarni kamaytirish uchun raqamli texnologiyalar, Basel III standartlari, Value-at-Risk modeli va stress-test usullarini joriy etish zarurligi asoslab berilgan. Natijada, risklarni boshqarishning kompleks modeli ishlab chiqilib, bankning moliyaviy barqarorligini ta’minlashga xizmat qiluvchi ilmiy-amaliy takliflar ilgari surilgan
References
1.Acharya, V., Pedersen, L. (2005). Liquidity Risk and Expected Returns. Journal of Finance.
2.Altman, E. (1968). Financial Ratios, Discriminant Analysis and the Prediction of Corporate Bankruptcy. Journal of Finance.
3.Basel Committee on Banking Supervision (2023). Basel III: Finalising Post-Crisis Reforms.
4.Jumayev, N. (2021). O‘zbekiston tijorat banklarida risklarni boshqarish mexanizmlari. TDIU ilmiy jurnali.
5.Maxmudova, M. (2020). Asakabank ATB faoliyatida risklarni tahlil qilish va boshqarish usullari.
6.O‘zbekiston Respublikasi Prezidentining 2020-yil 12-maydagi PF–5992-sonli Farmoni “2020–2025-yillarda bank tizimini isloh qilish strategiyasi to‘g‘risida.”
7.O‘zbekiston Respublikasi Markaziy banki (2024). Bank tizimining barqarorligi to‘g‘risidagi yillik hisobot.